警惕！云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問 提醒你，新型的外貿(mào)騙局來了！不僅騙貨款，甚至有可能讓你坐牢！

看明白沒有？按照目前的情況，這個公司和姑娘面臨以下的風(fēng)險：

第一，錢沒了

銀行賬號被封停，4萬美金被凍結(jié)，銀行要求退還德國客戶的全部款項。 錢沒了，這還算小事。真不濟，賠5萬多美金回去。 完結(jié)此事。 

第二，人可能不保

最大的風(fēng)險是這個詐騙成立。 按照銀行的處理，等于認定你詐騙成立。如果不是詐騙，憑什么退錢呢？哪怕在這過程中，事主一不知情，二未得利，三無過錯。不知情是不知道這是尼日利亞人的一個騙局；未得利是她只收了自己的貨款，并未謀得額外的錢；無過錯是人家的郵箱被盜了，和事主并無瓜葛。

但真追究起來不好說。 退錢，就意味著詐騙成立。 如果客戶繼續(xù)追究，就有牢獄之災(zāi)的可能。

如果國內(nèi)起訴：

按照我國刑法第二百六十六條規(guī)定，涉嫌詐騙罪，詐騙公私財物價值三萬元至十萬元以上、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

按照事主五萬多美金折算，詐騙罪成立要判3~10的有期徒刑，還要罰錢。

這不是謀財是什么！！
這不是害命是什么！！
雖說跨國經(jīng)濟案件處理難度大，歸屬權(quán)難分清，一般立案和起訴的少，但這個風(fēng)險并不能排除，因為這個德國客戶一直在追索和申訴。

在這里有三個受害者。
最大的受害者，事主。
第二大受害者，客戶。
但是，還有一個受害者。 就是德國客戶的真正供應(yīng)商。
毫無疑問，這是一家中國供應(yīng)商。德國客戶是向這家供應(yīng)商采購，才會把錢打向中國。按我的經(jīng)驗，騙子竊取的很可能是這家中國供應(yīng)商的郵箱，這種情況已經(jīng)發(fā)生的太多了。而且，這個供應(yīng)商肯定已經(jīng)把貨物生產(chǎn)好了，甚至可能已經(jīng)在船上了。
 
再還原下整個過程。
騙子在竊取郵箱后，和德國客戶談的付款方式肯定是50%預(yù)付，50%出貨前或憑提單復(fù)印件付清；然后以客戶名義和中國供應(yīng)商談的是100%憑提單付款。因為客戶來自的德國，貨值也不小，可能后續(xù)還有訂單，所以大部分中國供應(yīng)商是會同意這樣的付款方式的。所以在8月2日的時候，事主收到了第一筆50%的貨款，到9月6日的時候收到了剩下的50%的余款。30天左右的交貨期。
然后騙子拿到錢就回國了。
然后供應(yīng)商就一直催款德國客戶。
然后雙方就發(fā)現(xiàn)錢打錯了，郵箱被盜了。
然后雙方就開始報案想辦法追回。
然后追蹤到事主的賬號進行了投訴。
然后事主的賬號被凍結(jié)了。
 
這樣的故事我們已經(jīng)聽的太多太多了。
我們再從另外幾個角度來梳理下這件事。
 
首先，從騙子的角度分析。
第一，熟知國際貿(mào)易流程，有相當(dāng)?shù)慕?jīng)驗。
盜取郵箱后，騙子要冒充賣家和買家溝通，這不是一件容易的事。干個5~6年國際貿(mào)易的人都未必有這火候。
 
第二，熟悉國內(nèi)情況和國情。
從上面的情況里我們可以看到，這個騙子在義烏活動應(yīng)該有段時間，雖然不能確定是他自己租的房子還是借住在他的尼日利亞朋友家，但通過采購貨物的名義，來讓賣家?guī)兔D(zhuǎn)賬多余的錢款，絕大多數(shù)的中國賣家都會幫忙。
因為有真實的生意交易，一方面賣家都是希望長期合作的，另一方面我們中國人是多么的樂于助老外，根本不會去深究其他的東西。
騙子很了解這些。
 
第三，有計劃有預(yù)謀有團伙。
這個騙子人在中國能竊取他人郵箱，有條不紊的操作所有的步驟，不排除是有一伙人在操作，也不排除找了中國黑客幫忙。說實在，有些黑客你給錢就好，幫你寫好木馬，剩下你干什么他不管。
這才是最可怕的。
 
然后，看看買家角度。
這錢是一定要要回來的，不管采取什么樣的措施。
為什么？
因為是被騙的，性質(zhì)惡劣，不可原諒；因為是德國人，做事嚴謹，負責(zé)認真；因為這次不追回，下次哪還有信心繼續(xù)采購。而事主，就是被認定為騙他錢的人。
我們遇到很多這樣的案例，但是國外買家能直接投訴成功并凍結(jié)收款賬號的，這是第一次。絕大多數(shù)的情況國內(nèi)銀行都是不受理的，需要立案，受理，求證，等待等一系列過程，繁瑣而無效。
能直接凍結(jié)賬號，說明客戶動了真格。不排除后續(xù)會有進一步的行動。
 
再次，從銀行的角度分析。
銀行是希望事情越快解決越好的，而退款當(dāng)然是最快最好的方法。至于事情是怎么發(fā)生的，誰錯誰對，銀行并不關(guān)注這些，既無法求證也不能評判。但是，銀行也不敢貿(mào)然退款給客戶，需要事主的完全同意才可以。
所以，先凍結(jié)了。
另一方面，感覺銀行還是承受了很大的外部壓力了?？赡芸蛻粽娴耐ㄟ^很多途徑在施加壓力。
 
所以，綜合上面所有的分析和判斷，給這個姑娘的建議是收集所有的證據(jù)，盡快和銀行進行溝通，同時咨詢懂跨國經(jīng)濟糾紛的律師，明確所有的風(fēng)險和責(zé)任，積極維護好自己的財產(chǎn)和人身安全。
 
另外，云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問 還想說。
 
國家應(yīng)該重視并嚴厲打擊此類詐騙。
在國際貿(mào)易領(lǐng)域，這類盜取郵箱騙取貨款的騙子真的越來越多了。有越來越多的中國企業(yè)被騙，越來越多的和中國做生意的國外買家受騙，雙方都蒙受了巨大的經(jīng)濟損失。
而比經(jīng)濟損失更嚴重的是對中國供應(yīng)商的信任缺失。一個德國客戶被騙，往往意味著一個地區(qū)的德國公司，乃至一個行業(yè)的德國公司對于中國公司合作產(chǎn)生不信任，這種不信任不但會在經(jīng)濟層面發(fā)酵，還會在意識認知里發(fā)酵，對中國人產(chǎn)生不信任感。
我想沒有一個中國人愿意被老外貼上騙子的標(biāo)簽！
 
企業(yè)老板和業(yè)務(wù)員要足夠重視起來。
不管是被騙還是被算計，蒙受的損失都會是巨大的。失去客戶，失去貨款，還有可能你要賠上身家和性命！
而這些騙子是不管你的。
辦企業(yè)是件高風(fēng)險的事情，你賺的每一分錢都意味著要擔(dān)十分的風(fēng)險，可能你一輩子謹小慎微，但也可能一件事就讓你鋃鐺入獄，性命不保。
所以做好風(fēng)險防范是萬分必要的。

在外貿(mào)過程中，你有遇到過什么騙局嗎？你又是如何處理的？歡迎留言！

云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問 整理自外土司，“運去哪”編譯，轉(zhuǎn)載請注明來源，違者必究