警惕！云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問(wèn) 提醒你，新型的外貿(mào)騙局來(lái)了！不僅騙貨款，甚至有可能讓你坐牢！
看明白沒(méi)有？按照目前的情況，這個(gè)公司和姑娘面臨以下的風(fēng)險(xiǎn)：
第一，錢沒(méi)了
銀行賬號(hào)被封停，4萬(wàn)美金被凍結(jié)，銀行要求退還德國(guó)客戶的全部款項(xiàng)。 錢沒(méi)了，這還算小事。真不濟(jì)，賠5萬(wàn)多美金回去。 完結(jié)此事。
第二，人可能不保
最大的風(fēng)險(xiǎn)是這個(gè)詐騙成立。 按照銀行的處理，等于認(rèn)定你詐騙成立。如果不是詐騙，憑什么退錢呢？哪怕在這過(guò)程中，事主一不知情，二未得利，三無(wú)過(guò)錯(cuò)。不知情是不知道這是尼日利亞人的一個(gè)騙局；未得利是她只收了自己的貨款，并未謀得額外的錢；無(wú)過(guò)錯(cuò)是人家的郵箱被盜了，和事主并無(wú)瓜葛。
但真追究起來(lái)不好說(shuō)。 退錢，就意味著詐騙成立。 如果客戶繼續(xù)追究，就有牢獄之災(zāi)的可能。
如果國(guó)內(nèi)起訴：
按照我國(guó)刑法第二百六十六條規(guī)定，涉嫌詐騙罪，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
按照事主五萬(wàn)多美金折算，詐騙罪成立要判3~10的有期徒刑，還要罰錢。
這不是謀財(cái)是什么！！
這不是害命是什么！！
雖說(shuō)跨國(guó)經(jīng)濟(jì)案件處理難度大，歸屬權(quán)難分清，一般立案和起訴的少，但這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)并不能排除，因?yàn)檫@個(gè)德國(guó)客戶一直在追索和申訴。
在這里有三個(gè)受害者。
最大的受害者，事主。
第二大受害者，客戶。
但是，還有一個(gè)受害者。 就是德國(guó)客戶的真正供應(yīng)商。
毫無(wú)疑問(wèn)，這是一家中國(guó)供應(yīng)商。德國(guó)客戶是向這家供應(yīng)商采購(gòu)，才會(huì)把錢打向中國(guó)。按我的經(jīng)驗(yàn)，騙子竊取的很可能是這家中國(guó)供應(yīng)商的郵箱，這種情況已經(jīng)發(fā)生的太多了。而且，這個(gè)供應(yīng)商肯定已經(jīng)把貨物生產(chǎn)好了，甚至可能已經(jīng)在船上了。
再還原下整個(gè)過(guò)程。
騙子在竊取郵箱后，和德國(guó)客戶談的付款方式肯定是50%預(yù)付，50%出貨前或憑提單復(fù)印件付清；然后以客戶名義和中國(guó)供應(yīng)商談的是100%憑提單付款。因?yàn)榭蛻魜?lái)自的德國(guó)，貨值也不小，可能后續(xù)還有訂單，所以大部分中國(guó)供應(yīng)商是會(huì)同意這樣的付款方式的。所以在8月2日的時(shí)候，事主收到了第一筆50%的貨款，到9月6日的時(shí)候收到了剩下的50%的余款。30天左右的交貨期。
然后騙子拿到錢就回國(guó)了。
然后供應(yīng)商就一直催款德國(guó)客戶。
然后雙方就發(fā)現(xiàn)錢打錯(cuò)了，郵箱被盜了。
然后雙方就開始報(bào)案想辦法追回。
然后追蹤到事主的賬號(hào)進(jìn)行了投訴。
然后事主的賬號(hào)被凍結(jié)了。
這樣的故事我們已經(jīng)聽的太多太多了。
我們?cè)購(gòu)牧硗鈳讉€(gè)角度來(lái)梳理下這件事。
首先，從騙子的角度分析。
第一，熟知國(guó)際貿(mào)易流程，有相當(dāng)?shù)慕?jīng)驗(yàn)。
盜取郵箱后，騙子要冒充賣家和買家溝通，這不是一件容易的事。干個(gè)5~6年國(guó)際貿(mào)易的人都未必有這火候。
第二，熟悉國(guó)內(nèi)情況和國(guó)情。
從上面的情況里我們可以看到，這個(gè)騙子在義烏活動(dòng)應(yīng)該有段時(shí)間，雖然不能確定是他自己租的房子還是借住在他的尼日利亞朋友家，但通過(guò)采購(gòu)貨物的名義，來(lái)讓賣家?guī)兔D(zhuǎn)賬多余的錢款，絕大多數(shù)的中國(guó)賣家都會(huì)幫忙。
因?yàn)橛姓鎸?shí)的生意交易，一方面賣家都是希望長(zhǎng)期合作的，另一方面我們中國(guó)人是多么的樂(lè)于助老外，根本不會(huì)去深究其他的東西。
騙子很了解這些。
第三，有計(jì)劃有預(yù)謀有團(tuán)伙。
這個(gè)騙子人在中國(guó)能竊取他人郵箱，有條不紊的操作所有的步驟，不排除是有一伙人在操作，也不排除找了中國(guó)黑客幫忙。說(shuō)實(shí)在，有些黑客你給錢就好，幫你寫好木馬，剩下你干什么他不管。
這才是最可怕的。
然后，看看買家角度。
這錢是一定要要回來(lái)的，不管采取什么樣的措施。
為什么？
因?yàn)槭潜或_的，性質(zhì)惡劣，不可原諒；因?yàn)槭堑聡?guó)人，做事嚴(yán)謹(jǐn)，負(fù)責(zé)認(rèn)真；因?yàn)檫@次不追回，下次哪還有信心繼續(xù)采購(gòu)。而事主，就是被認(rèn)定為騙他錢的人。
我們遇到很多這樣的案例，但是國(guó)外買家能直接投訴成功并凍結(jié)收款賬號(hào)的，這是第一次。絕大多數(shù)的情況國(guó)內(nèi)銀行都是不受理的，需要立案，受理，求證，等待等一系列過(guò)程，繁瑣而無(wú)效。
能直接凍結(jié)賬號(hào)，說(shuō)明客戶動(dòng)了真格。不排除后續(xù)會(huì)有進(jìn)一步的行動(dòng)。
再次，從銀行的角度分析。
銀行是希望事情越快解決越好的，而退款當(dāng)然是最快最好的方法。至于事情是怎么發(fā)生的，誰(shuí)錯(cuò)誰(shuí)對(duì)，銀行并不關(guān)注這些，既無(wú)法求證也不能評(píng)判。但是，銀行也不敢貿(mào)然退款給客戶，需要事主的完全同意才可以。
所以，先凍結(jié)了。
另一方面，感覺銀行還是承受了很大的外部壓力了?？赡芸蛻粽娴耐ㄟ^(guò)很多途徑在施加壓力。
所以，綜合上面所有的分析和判斷，給這個(gè)姑娘的建議是收集所有的證據(jù)，盡快和銀行進(jìn)行溝通，同時(shí)咨詢懂跨國(guó)經(jīng)濟(jì)糾紛的律師，明確所有的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，積極維護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)和人身安全。
另外，云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問(wèn) 還想說(shuō)。
國(guó)家應(yīng)該重視并嚴(yán)厲打擊此類詐騙。
在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域，這類盜取郵箱騙取貨款的騙子真的越來(lái)越多了。有越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)被騙，越來(lái)越多的和中國(guó)做生意的國(guó)外買家受騙，雙方都蒙受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
而比經(jīng)濟(jì)損失更嚴(yán)重的是對(duì)中國(guó)供應(yīng)商的信任缺失。一個(gè)德國(guó)客戶被騙，往往意味著一個(gè)地區(qū)的德國(guó)公司，乃至一個(gè)行業(yè)的德國(guó)公司對(duì)于中國(guó)公司合作產(chǎn)生不信任，這種不信任不但會(huì)在經(jīng)濟(jì)層面發(fā)酵，還會(huì)在意識(shí)認(rèn)知里發(fā)酵，對(duì)中國(guó)人產(chǎn)生不信任感。
我想沒(méi)有一個(gè)中國(guó)人愿意被老外貼上騙子的標(biāo)簽！
企業(yè)老板和業(yè)務(wù)員要足夠重視起來(lái)。
不管是被騙還是被算計(jì)，蒙受的損失都會(huì)是巨大的。失去客戶，失去貨款，還有可能你要賠上身家和性命！
而這些騙子是不管你的。
辦企業(yè)是件高風(fēng)險(xiǎn)的事情，你賺的每一分錢都意味著要擔(dān)十分的風(fēng)險(xiǎn)，可能你一輩子謹(jǐn)小慎微，但也可能一件事就讓你鋃鐺入獄，性命不保。
所以做好風(fēng)險(xiǎn)防范是萬(wàn)分必要的。
在外貿(mào)過(guò)程中，你有遇到過(guò)什么騙局嗎？你又是如何處理的？歡迎留言！
云 關(guān) 通 關(guān) 務(wù) 顧 問(wèn) 整理自外土司，“運(yùn)去哪”編譯，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)源，違者必究