廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，當前國際貿易風云變幻，外貿騙術也在不斷翻新，今天提醒大家的是“網絡黑客”騙術的升級版?？赐赀@個案例，外貿企業(yè)主可能會倒吸一口冷氣：已經收到的錢都可以再被騙走，落袋未必能安。
案例1
公司電子郵箱被黑 6萬多美金貨款易主
在了解新騙術前，有必要先溫習一下此前不時上演的“常規(guī)版”黑客騙術。
去年4月，淮安一家外貿出口企業(yè)給意大利客戶發(fā)送的一份交易相關的電子郵件遭到“黑客”非法入侵，郵件里標注的收款人信息及收款賬戶遭到惡意篡改，“黑客”把該公司所有的賬戶名稱全部改成他的收款銀行賬戶，所以國外客戶的6萬多元美金貨款進了“黑客”的賬戶。
廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，警方立即對“黑客”篡改后的收款賬戶進行排查，并發(fā)現(xiàn)其開戶行所在地為廣西南寧。因外匯款有兩到三天的結算期，為了防止該款項被犯罪嫌疑人取走，淮安警方連夜組織警力趕赴南寧，并在第二天銀行一開門就對該款項進行了止付凍結。很快，6萬多美金貨款被全部追回。
此類“黑客”作案手法具有很強的針對性，侵害對象以與境外客商有業(yè)務往來的外貿企業(yè)為主。此類案件中，由于存在時差、語言溝通等因素，外貿企業(yè)與境外客商聯(lián)系業(yè)務，主要是通過電郵件方式，這讓一些不法分子鉆了空子。“黑客”攻陷外貿企業(yè)郵箱后，便長期“潛伏”，當發(fā)現(xiàn)雙方交易時，“黑客”利用網絡漏洞竊取郵件，然后偷梁換柱，冒充交易雙方，將交易賬號變成自己的賬戶。
案例2
看似“撿便宜”的大額訂單竟是陷阱
如果說上面的詐騙手段已不新鮮，那么新近出現(xiàn)的“升級版”詐騙就非常值得外貿企業(yè)注意了，其作案套路更加復雜，企業(yè)不易辯識，一不小心就中招。
福建某外貿企業(yè)A公司主營瓷磚產品出口，產品在非洲市場甚為暢銷。2019年5月7日，A公司的業(yè)務郵箱接到尼日利亞某公司B公司的詢盤。B公司自稱尼日利亞知名的瓷磚批發(fā)商，年銷售額達8000萬美元，計劃對A公司下一批約17萬美元的訂單。
于是雙方通過郵件、微信熱聊談判，經過多輪的談判磋商，很快達成合作意向。B公司開出的付款條件甚為優(yōu)厚：預付50%，余款出貨后10天內見提單副本付清，且其單價也不錯，算起來A公司有將近20%的毛利。更為讓人安心的是，B公司僅僅用兩天時間就確認了近50個產品的花色、尺寸和規(guī)格，并給A公司發(fā)來正式的purchase order訂單。
B公司提出其5月9日便會付50%的預付款約8.5萬美元給A公司，只提出了一個小小的要求，就是B公司會多付5萬美元，希望A公司幫其付人民幣至國內其他供應商的賬戶，即一共會先付13.5萬美元的款項至A公司賬上，A公司只需將5萬美元折成人民幣付給B公司的指定賬戶，剩下的當預付款。
廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，5月9日，A公司收到B公司的付款水單，5月10日其美元賬上果真多了13.5萬美元，A公司著手安排貨物的生產計劃。
B公司得知A公司收到款項后，馬上把江西的某個人人民幣賬戶發(fā)給A公司，并說計劃有變，那邊急需籌錢發(fā)貨，希望A公司能幫忙多匯約10萬美元，折合人民幣約69萬元給江西的賬戶。因該金額仍小于13.5萬美元，且B公司承諾其一周內將補齊預付款8.5萬美元，A公司答應了。
這個訂單似乎一直進展得很順利，不過，A公司習慣進行資信調查，于是也向中國信保提出了對B公司的資信調查申請。然而，經初步調查，中國信保的系統(tǒng)中沒有B公司的任何資信記錄及承保記錄，需要重新發(fā)起新的資信報告申請。
A公司聞訊后對B公司的行業(yè)地位產生了懷疑，而此時，B公司正不停催促A公司轉賬給江西的個人賬戶。B公司越催，A公司越覺得不對勁，就借故拖著沒有立馬轉賬。
果不其然，5月13日，A公司被銀行告知其美元賬戶、人民幣賬戶均被凍結，是由山東某公安局發(fā)起的，原因是涉嫌詐騙。
當天山東警方即到訪A公司，要求其配合經偵工作。原來，A公司賬戶收到的這筆錢是山東某藥材企業(yè)的出口貨款，該公司郵箱被黑客入侵了，13.5萬美元貨款被指定付至A公司的賬戶。A公司這才明白，原來自己是被利用了，還好沒馬上轉賬，否則即使公安部門相信A公司是被利用了，也要A公司賠償69萬元。
廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，務必核實買方身份 加強賬戶管理
要防止此類騙術，建議出口企業(yè)從多方信息渠道核實買方身份，尤其是首次交易的買方。務必核實貿易及訂單的真實性，切勿在未充分調查之前就貿然交易。
其次，出口企業(yè)應加強對賬戶的管理，嚴格遵守外匯管理和反洗錢的相關規(guī)定，對整套出口流程制定嚴格的制度加強管理，嚴謹操作，提防詐騙。此案中，A公司輕易答應幫他人轉人民幣并過賬，這種行為是外匯管理和反洗錢法所不允許的，A公司因此被外匯管理中心罰款2000元。
廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，同時，經中國信保梳理發(fā)現(xiàn)，近年來，非洲的尼日利亞、貝寧、烏干達、南非，歐洲的羅馬尼亞、希臘，亞洲的土耳其、印度、柬埔寨等地貿易詐騙案件頻發(fā)，出口企業(yè)應提高警惕，加強對這些國別買家的風險防范。
（本文內容來源于深圳外貿圈等整理發(fā)布。版權歸原作者所有。如有異議，請聯(lián)系我們刪除。）
廣州蘿崗通關管理系統(tǒng)提醒關注，云關通智能通關平臺是一種“互聯(lián)網+通關”新模式，它將通關產業(yè)鏈上下游服務商報關、報檢、物流、貨代、貿易、倉儲及海關申報搭建在同一平臺上，與企業(yè)實現(xiàn)無縫銜接，協(xié)同作業(yè)。各類通關單證自動生成，數(shù)據(jù)自動轉換與申報，真正幫助企業(yè)做到足不出戶輕松通關。同時支持金二系統(tǒng)核注清單的自動生成和智能申報，減輕歸并工作量及出錯率！
歡迎企業(yè)申請使用！誠邀優(yōu)質服務商合作，為進出口企業(yè)服務！全國熱線：0769-22384204，微信waytogo888，在線QQ 3256375024（聯(lián)系可獲得多篇互聯(lián)網智能通關平臺解讀分析干貨文章及經驗案例幫助）。http://azolar.cn/Projects/ygtzntgpt.html