云關(guān)通關(guān)務(wù)顧問(wèn)專家緊急提醒！新型詐騙，杭州某外貿(mào)公司被騙185萬(wàn)！你可能也被盯上！（案例分析）
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這是一起典型的虛假郵箱詐騙案件，是新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪案件中的一類。
利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)交往是一些外貿(mào)企業(yè)的重要交流與貿(mào)易手段，一些犯罪分子就利用這一特點(diǎn)，盜用企業(yè)電子郵箱，冒用企業(yè)名義，詐騙跨國(guó)客戶。
民警說(shuō)，這類案子往往是嫌疑人精心設(shè)計(jì)過(guò)的，通常是通過(guò)木馬等黑客手法先破解企業(yè)郵箱（密碼），在閱讀、分析所有的郵件內(nèi)容后，再“有的放矢”，利用竊取的信息，篡改、注冊(cè)“高仿真郵箱”進(jìn)行詐騙。
而且，在這起案件中，嫌疑人不只假冒一個(gè)賬戶，就連王女士去求證的另一個(gè)“客戶”，也是被黑客攻破后冒充的。
這種詐騙手法迷惑性很高，財(cái)務(wù)人員不仔細(xì)分辨很難發(fā)現(xiàn)。
這類案件一旦發(fā)生，不僅會(huì)對(duì)企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)企業(yè)的誠(chéng)信形象也有很大的負(fù)面影響。
下面讓我們和云關(guān)通關(guān)務(wù)顧問(wèn)專家一起了解一下案情~
整整40個(gè)小時(shí)，23.83萬(wàn)歐元！
收到這筆錢的時(shí)候，財(cái)務(wù)王女士簡(jiǎn)直不敢相信自己的眼睛，差點(diǎn)哭出來(lái)。
23.83萬(wàn)歐元，折合人民幣185萬(wàn)余元，對(duì)年薪十來(lái)萬(wàn)的王女士來(lái)說(shuō)，實(shí)在是一筆“巨款”，如果無(wú)法追回，她不敢想象自己該拿什么賠。
（一）公司財(cái)務(wù)收到“合作伙伴”的郵件
王女士是杭州江干區(qū)一家外貿(mào)公司的財(cái)務(wù)工作人員。公司主要業(yè)務(wù)是面料、服裝，有不少境外業(yè)務(wù)，因?yàn)橛袝r(shí)差，所以很少打電話，大多時(shí)候是通過(guò)電子郵件進(jìn)行交流溝通的。
4月17日下午，她像往常一樣收發(fā)電子郵件，忽然發(fā)現(xiàn)有“合作伙伴”新發(fā)來(lái)一封郵件，稱因公司內(nèi)部調(diào)整，收款賬號(hào)有所改變，讓王女士把貨款打進(jìn)一個(gè)新的銀行賬戶里。
忽然收到這樣的要求，王女士覺得有些奇怪，特地發(fā)郵件給另一個(gè)同樣有合作關(guān)系的客戶進(jìn)行核實(shí)。
很快，這個(gè)客戶就回復(fù)了郵件，說(shuō)自己也收到了同樣的訊息，對(duì)方確實(shí)更換了新賬戶。
這下，王女士相信了，她沒多想，向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)批后，就把貨款打進(jìn)了對(duì)方提供的新賬戶里。
（二）核實(shí)到賬時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方公司并沒有收到錢
恐怖的事情發(fā)生了，王女士后來(lái)循例發(fā)電報(bào)向合作公司詢問(wèn)錢款到賬情況，對(duì)方工作人員卻說(shuō)，自己近期根本沒發(fā)過(guò)郵件，也沒有收到任何錢。
完了，被騙了。
女士當(dāng)場(chǎng)驚出一身冷汗，再回頭去細(xì)細(xì)查看郵件，才發(fā)現(xiàn)發(fā)來(lái)郵件的是個(gè)“山寨”郵箱，乍看起來(lái)和原來(lái)的郵箱都一樣，“真實(shí)客戶的郵箱是××××××@××××××lio.com，而騙子發(fā)過(guò)來(lái)的郵箱是××××××@××××××ilo.com，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，字母‘il’與‘li’相互換位了，是個(gè)“高仿品”。因?yàn)槭呛献鲉挝唬灰装l(fā)現(xiàn)，很容易就會(huì)忽略。
對(duì)公司來(lái)說(shuō)，錢的損失時(shí)一回事，可貨款如果追不回來(lái)，會(huì)影響到接下來(lái)的貿(mào)易和公司的形象，這損失就無(wú)法估量了。
王女士趕緊打電話報(bào)了警。
攔截！兩個(gè)嫌疑賬戶分別在中歐和南美
當(dāng)天下午5點(diǎn)，杭州市公安局刑偵支隊(duì)接警，第一時(shí)間向公司開戶行寧波銀行杭州分行的監(jiān)察保衛(wèi)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部通報(bào)了相關(guān)案情。
雙方立刻行動(dòng)起來(lái)，刑偵支隊(duì)的民警和銀行工作人員一起，一邊實(shí)時(shí)跟蹤被騙資金走向，一邊磋商攔截反制方案。
經(jīng)過(guò)全面研判，警方鎖定了兩個(gè)嫌疑人賬戶，分別在中歐和南美。之后，由寧波銀行通過(guò)電報(bào)發(fā)文對(duì)接這兩個(gè)賬戶的開戶銀行，要求對(duì)方幫助攔截賬號(hào)并全額返還資金。國(guó)際匯款本就需要一些時(shí)間，由于快速反應(yīng)，民警終于跑贏了嫌疑人。
4月19日下午4點(diǎn)，被騙的23.83萬(wàn)歐元在境外被成功攔截，并全額返還。
這是浙江警方首次成功于境外攔截并返還詐騙全款。
杭州市反詐中心提醒：企業(yè)財(cái)務(wù)人員一定要細(xì)之又細(xì)，看清楚客戶提供的信息，在對(duì)方提出需要變更收款賬戶時(shí)，務(wù)必及時(shí)通過(guò)電話、視頻等多種方式與對(duì)方確認(rèn)后再轉(zhuǎn)賬、匯款，最好在匯款前進(jìn)行網(wǎng)下確認(rèn)。
另外，還要注意防范企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)QQ（或微信）被盜后，詐騙分子冒充領(lǐng)導(dǎo)，以各種理由指示財(cái)務(wù)人員匯款的詐騙案件。
企業(yè)一旦發(fā)生上述案件的，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或撥打杭州反欺詐中心0571-81234567咨詢專線，爭(zhēng)取止損黃金時(shí)間，將損失減小到最低。
溫馨提示：
經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的積累，云關(guān)通已經(jīng)聚集了目前國(guó)內(nèi)最實(shí)戰(zhàn)、經(jīng)驗(yàn)最豐富的云關(guān)通關(guān)務(wù)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，這些專家志同道合，均立志于在關(guān)務(wù)管理領(lǐng)域長(zhǎng)期發(fā)展。這些專家均親自在大型外資企業(yè)工作多年，或者親自輔導(dǎo)外資企業(yè)多年，對(duì)企業(yè)的實(shí)際情況和需求十分了解，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)十分豐富，加之與海關(guān)合作多年，諳熟海關(guān)政策，不僅能夠?yàn)槠髽I(yè)深入解析官方政策，而且能根據(jù)企業(yè)的實(shí)際問(wèn)題，為企業(yè)制定可行性的管理改善方案，為企業(yè)提供度身定做的關(guān)務(wù)管理解決方案。
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