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這是一起典型的虛假郵箱詐騙案件，是新型電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪案件中的一類。

利用互聯(lián)網(wǎng)進行業(yè)務交往是一些外貿(mào)企業(yè)的重要交流與貿(mào)易手段，一些犯罪分子就利用這一特點，盜用企業(yè)電子郵箱，冒用企業(yè)名義，詐騙跨國客戶。

民警說，這類案子往往是嫌疑人精心設計過的，通常是通過木馬等黑客手法先破解企業(yè)郵箱（密碼），在閱讀、分析所有的郵件內(nèi)容后，再“有的放矢”，利用竊取的信息，篡改、注冊“高仿真郵箱”進行詐騙。

而且，在這起案件中，嫌疑人不只假冒一個賬戶，就連王女士去求證的另一個“客戶”，也是被黑客攻破后冒充的。

這種詐騙手法迷惑性很高，財務人員不仔細分辨很難發(fā)現(xiàn)。

這類案件一旦發(fā)生，不僅會對企業(yè)造成經(jīng)濟損失，對企業(yè)的誠信形象也有很大的負面影響。

下面讓我們和云關(guān)通關(guān)務顧問專家一起了解一下案情~

整整40個小時，23.83萬歐元！

收到這筆錢的時候，財務王女士簡直不敢相信自己的眼睛，差點哭出來。

23.83萬歐元，折合人民幣185萬余元，對年薪十來萬的王女士來說，實在是一筆“巨款”，如果無法追回，她不敢想象自己該拿什么賠。

（一）公司財務收到“合作伙伴”的郵件

王女士是杭州江干區(qū)一家外貿(mào)公司的財務工作人員。公司主要業(yè)務是面料、服裝，有不少境外業(yè)務，因為有時差，所以很少打電話，大多時候是通過電子郵件進行交流溝通的。

4月17日下午，她像往常一樣收發(fā)電子郵件，忽然發(fā)現(xiàn)有“合作伙伴”新發(fā)來一封郵件，稱因公司內(nèi)部調(diào)整，收款賬號有所改變，讓王女士把貨款打進一個新的銀行賬戶里。

忽然收到這樣的要求，王女士覺得有些奇怪，特地發(fā)郵件給另一個同樣有合作關(guān)系的客戶進行核實。

很快，這個客戶就回復了郵件，說自己也收到了同樣的訊息，對方確實更換了新賬戶。

這下，王女士相信了，她沒多想，向領(lǐng)導報批后，就把貨款打進了對方提供的新賬戶里。

（二）核實到賬時發(fā)現(xiàn)對方公司并沒有收到錢

恐怖的事情發(fā)生了，王女士后來循例發(fā)電報向合作公司詢問錢款到賬情況，對方工作人員卻說，自己近期根本沒發(fā)過郵件，也沒有收到任何錢。

完了，被騙了。

女士當場驚出一身冷汗，再回頭去細細查看郵件，才發(fā)現(xiàn)發(fā)來郵件的是個“山寨”郵箱，乍看起來和原來的郵箱都一樣，“真實客戶的郵箱是××××××@××××××lio.com，而騙子發(fā)過來的郵箱是××××××@××××××ilo.com，你會發(fā)現(xiàn)，字母‘il’與‘li’相互換位了，是個“高仿品”。因為是合作單位，不易發(fā)現(xiàn)，很容易就會忽略。

對公司來說，錢的損失時一回事，可貨款如果追不回來，會影響到接下來的貿(mào)易和公司的形象，這損失就無法估量了。

王女士趕緊打電話報了警。

攔截！兩個嫌疑賬戶分別在中歐和南美

當天下午5點，杭州市公安局刑偵支隊接警，第一時間向公司開戶行寧波銀行杭州分行的監(jiān)察保衛(wèi)部、國際業(yè)務部通報了相關(guān)案情。

雙方立刻行動起來，刑偵支隊的民警和銀行工作人員一起，一邊實時跟蹤被騙資金走向，一邊磋商攔截反制方案。

經(jīng)過全面研判，警方鎖定了兩個嫌疑人賬戶，分別在中歐和南美。之后，由寧波銀行通過電報發(fā)文對接這兩個賬戶的開戶銀行，要求對方幫助攔截賬號并全額返還資金。國際匯款本就需要一些時間，由于快速反應，民警終于跑贏了嫌疑人。

4月19日下午4點，被騙的23.83萬歐元在境外被成功攔截，并全額返還。

這是浙江警方首次成功于境外攔截并返還詐騙全款。

杭州市反詐中心提醒：企業(yè)財務人員一定要細之又細，看清楚客戶提供的信息，在對方提出需要變更收款賬戶時，務必及時通過電話、視頻等多種方式與對方確認后再轉(zhuǎn)賬、匯款，最好在匯款前進行網(wǎng)下確認。

另外，還要注意防范企業(yè)領(lǐng)導QQ（或微信）被盜后，詐騙分子冒充領(lǐng)導，以各種理由指示財務人員匯款的詐騙案件。

企業(yè)一旦發(fā)生上述案件的，要及時向當?shù)毓矙C關(guān)報案，或撥打杭州反欺詐中心0571-81234567咨詢專線，爭取止損黃金時間，將損失減小到最低。

溫馨提示：

經(jīng)過長期的積累，云關(guān)通已經(jīng)聚集了目前國內(nèi)最實戰(zhàn)、經(jīng)驗最豐富的云關(guān)通關(guān)務顧問團隊，這些專家志同道合，均立志于在關(guān)務管理領(lǐng)域長期發(fā)展。這些專家均親自在大型外資企業(yè)工作多年，或者親自輔導外資企業(yè)多年，對企業(yè)的實際情況和需求十分了解，實戰(zhàn)經(jīng)驗十分豐富，加之與海關(guān)合作多年，諳熟海關(guān)政策，不僅能夠為企業(yè)深入解析官方政策，而且能根據(jù)企業(yè)的實際問題，為企業(yè)制定可行性的管理改善方案，為企業(yè)提供度身定做的關(guān)務管理解決方案。

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